GAFI/FATF - Grupo de Acción Financiera Internacional/Financial Action Task Force

El lavado de dinero es un delito que afecta en gran magnitud a las economías y países del mundo, el cual no es una preocupación reciente, sino este término es utilizado en las primeras décadas del siglo XX, normalmente asociado a la mafia estadounidense de Al Capone, debido a que esta organización intentaba esconder el origen ilícito del dinero, que conseguían producto de sus actividades ilícitas, creando una red de lavanderías, su objetivo fue mezclar los fondos obtenidos de manera legal (de la red de lavanderías), con los fondos obtenidos ilegalmente, dificultando la separación de los recursos legales de los ilegales.

La preocupación de varios países del mundo, sobre el avance del delito de lavado de dinero, obtenido de actividades ilícitas, como ser el tráfico de drogas, trafico ilegal de armas, tráfico de animales exóticos, tráfico de personas u órganos, ha generado que en la cumbre del G7, efectuada en París-Francia, en 1989 se haya establecido el Grupo de Acción Financiera sobre Blanqueo de Capitales, reconociendo al lavado de activos como una amenaza para el sistema financiero y las instituciones financieras.

El primer resultado palpable de esta nueva organización, además de reconocer la amenaza del lavado de activos a los sistemas financieros,  fue examinar las técnicas y tendencias del lavado de activos, revisar las acciones asumidas a nivel nacional e internacional y establecer medidas para su combate. Como resultado de esta evaluación, en abril de 1990, este organismo ha emitido un informe que contenía un cuarenta recomendaciones, para luchar contra el lavado de dinero.

En 2001, principalmente por los actos de terrorismo presenciados el GAFI ha emitido ocho recomendaciones especiales para la lucha contra el financiamiento del terrorismo, incorporando en su razón de ser este delito, que en 2004 producto de la revisión de los estándares emitidos en 1990 y 2001, ha publicado una novena recomendación especial, en búsqueda de fortalecer los estándares internaciones para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

En febrero de 2012, el GAFI ha efectuado nuevamente una revisión de sus recomendaciones, cuyo resultado fue la integración de las nueve recomendaciones especiales, a las 40 recomendaciones sobre lavado de activos, contando con un sólo documento que busca combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

GAFI, busca constantemente y con diferentes acciones, la generación de voluntades políticas para que los países miembros y observadores puedan implementar reformas legislativas nacionales para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Una reseña muy interesante sobre la historia de los primeros 30 años del GAFI lo podemos encontrar en el siguiente link.